अमेरिकी सांसदहरूले भनेका छन् कि केही फिन्टेकहरू ‘स्पष्ट’ महामारी ठगी रोक्न असफल भए

धेरै फिनटेक कम्पनीहरू जसले 2020 मा व्यवसायहरूलाई महामारी-सम्बन्धित ऋणको उच्च मात्रामा सुविधा पुर्‍याएका थिए, धोखाधडी पत्ता लगाउन अपर्याप्त प्रक्रियाहरू थिए, कोरोनाभाइरस संकटमा अमेरिकी हाउस चयन उपसमितिको नयाँ रिपोर्ट अनुसार।

समितिले बिहीबार प्रकाशित आफ्नो प्रतिवेदनमा निष्कर्ष निकालेको छ कि केही फिनटेक कम्पनीहरूले COVID-19 पेचेक प्रोटेक्शन प्रोग्राम (पीपीपी) मा ऋण व्यवस्थापन गर्न “स्पष्ट र रोकथाम गर्न सकिने धोखाधडी” रोक्न असफल भएका छन् “जसले करदाता डलरको अनावश्यक घाटा निम्त्याउँछ।”

“यी कम्पनीहरू कार्यक्रमको व्यवस्थापनमा असफल भए तापनि तिनीहरूले कार्यक्रम प्रशासन शुल्कबाट ठूलो नाफा कमाए,” समितिका अध्यक्ष रेप. जिम क्लाइबर्नले एक विज्ञप्तिमा भने।

कार्यक्रम मे 2021 मा लगभग $ 800 बिलियन ऋण दिएपछि उधारकर्ताहरूको लागि बन्द भयो।

समितिले फिनटेक कम्पनीहरू कब्बेज र ब्लुवाइन र उनीहरूका साझेदार बैंकहरू ठगी ऋणको असमान संख्यामा जोडिएको रिपोर्ट आएपछि मे 2021 मा अनुसन्धान खोल्यो, र पछि त्यो अनुसन्धानलाई Blueacorn र Womply समावेश गर्न विस्तार गर्‍यो।

प्रतिवेदनले ठगी पत्ता लगाउने आन्तरिक प्रणालीहरू प्रायः अभाव भएको पाइयो। ऋणको समीक्षा गर्ने ब्लुकोर्न कर्मचारीहरूलाई भनिएको थियो कि प्रत्येक आवेदनलाई समीक्षा गर्न 30 सेकेन्ड भन्दा कम समय लाग्नुपर्छ, र उनीहरूले उच्च डलर ऋणमा धेरै छानबिन गर्न आवश्यक पर्दैन, समितिले भन्यो।

Womply को ऋण साझेदारहरूले कम्पनीलाई “व्यापक धोखाधडी” हुन अनुमति दिएको आरोप लगाए र यसको धोखाधडी रोकथाम अभ्यासहरू “डक्ट टेप र गम संग एकसाथ राख्नुहोस्” भनेर वर्णन गरे।

कब्बेज, जुन अक्टोबर २०२० मा अमेरिकन एक्सप्रेसले अधिग्रहण गरेको थियो, सम्भवतः रातो झण्डासहितको ऋण स्वीकृत गरेको थियो किनभने ऋण कार्यक्रमले “संदिग्ध आवेदनहरू अनुमोदन गर्ने ऋणदाताहरूमा न्यूनतम जोखिम थोपायो,” रिपोर्टले भन्यो।

यसैबीच, समितिले Bluevine को ऋण दिने साझेदार, सेल्टिक बैंकले Bluevine को एन्टी-फ्राड नियन्त्रणहरूको निरीक्षण गरेको र फिनटेकलाई म्यानुअल समीक्षा प्रक्रियाहरू लागू गर्न प्रेरित गरेको देख्यो, त्यसपछि यसले ठगीमा ठूलो गिरावट देख्यो।